Megérkeztek a legújabb adatok, és a nyugdíjpénztárak örömmel tapasztalhatják a kedvező tendenciákat!
Az önkéntes nyugdíjpénztári vezetők most igazán büszkék lehetnek, hiszen a legújabb adatok szerint jelentős növekedés tapasztalható a taglétszámban, a kezelt vagyon mértékében és az átlagos megtakarításokban. Ráadásul a nyugdíjmegtakarítók számláin tárolt összeg az átlagbérhez képest is emelkedett, ami arra utal, hogy egyre többen ismerik fel a hosszú távú megtakarítás fontosságát.
Megjöttek a Magyar Nemzeti Bank friss statisztikái az önkéntes nyugdíjpénztári (ÖNYP) szektorról. A 2025-ben érkező jelentős változás (lakáscélú felhasználhatóság) miatt most különösen érdekes, hogy milyen helyzetben várják az év végét a nyugdíjpénztárak - írja a Bankmonitor. Lássuk, hogyan alakulnak a számok!
Növekedni tudott a taglétszám
Az önkéntes nyugdíjpénztárak már hosszú idő óta szembesülnek a taglétszám csökkenésének kihívásával. Bár továbbra is évi több tízezer új belépő érkezik, a nyugdíjba vonuló tagok tömeges elhagyása miatt a tagság létszáma összességében csökken.
A legfrissebb adatok alapján biztató fejlemény, hogy 2024 harmadik negyedévében ismét emelkedett az önkéntes nyugdíjpénztárak taglétszáma. Az idei év első felében 1 068 836 tagot számláló pénztárakról érkeztek hírek, míg szeptember végére ez a szám 1 069 383 főre nőtt, ami három hónap alatt 547 új tagot jelent. Érdekes megjegyezni, hogy a legutóbbi taglétszám-növekedésre 2021 utolsó negyedévében volt példa.
A nyugdíjpénztári vagyon rekordmagasságba emelkedett – legalábbis forintban mérve.
A kormány legfrissebb bejelentése szerint 2025-től az önkéntes nyugdíjpénztári tagok legfeljebb annyi összeget vehetnek fel lakáscélra, amennyi a számlaegyenlegük 2024. szeptember 30-án volt. A legfrissebb adatok szerint az idei harmadik negyedév végén a pénztárak által kezelt vagyon összértéke 2165 milliárd forintra emelkedett. Ez az az összeg, amelyet az érintettek elvileg felhasználhatnak ingatlanvásárlásra vagy -felújításra. Azonban a Bankmonitor legújabb felmérése alapján várható, hogy csak körülbelül 300 milliárd forint fog ténylegesen megmozdulni a piacokon.
Az átlagos számlaegyenleg már meghaladta a 2 millió forintot.
Az egy főre jutó megtakarítás rekordmértékben emelkedett, először érte el a 2 millió forintot. Ugyanakkor a különböző pénztárak között jelentős eltérések figyelhetők meg: egyes helyeken az átlagos megtakarítás meghaladja a 4 millió forintot, míg más pénztáraknál mindössze 1 millió forint jut egy-egy megtakarítóra.
Érdekesség, hogy a negyedéves nettó átlagbérhez viszonyítva is növekedni tudott az átlagos megtakarítás, ami ugyancsak pozitív változás. Szeptember végén a harmadik negyedévi nettó átlagbér 4,82-szorosára rúgott az átlagos ÖNYP-egyenleg, míg egy évvel korábban még csak 4,56 átlagbérnyi pénz volt a számlákon. Itt persze még van tér a fejlődésre, például 5 évvel ezelőtt az akkori átlagbér 5,73-szorosát tette ki az átlagos nyugdíjpénztári megtakarítás.
Pár hétig még elérhető akár 150 ezer forint adóvisszatérítés
Az önkéntes nyugdíjpénztárak egyik fő előnye, hogy a befizetések után 20%-os állami támogatás (valójában SZJA-visszatérítés) vehető igénybe.. Aki például 2024-ben félretesz 500 ezer forintot a saját nyugdíjpénztári számlájára, ő 2025-ben 100 ezer forint adóvisszatérítést kaphat a NAV-tól. Aki viszont csak 2025-ben indítja el a megtakarítását, ő legkorábban 2026-ban részesülhet majd adóvisszatérítésben, tehát egy évet elveszít. Éppen ezért érdemes sietni, és még év végéig kihasználni az elérhető támogatást.
Lényeges tudni, hogy a támogatásoknak van egy felső határa: évente legfeljebb 150 ezer forintot lehet visszaigényelni a pénztári befizetések után. Ha valakinek másféle megtakarításai is vannak, mint például nyugdíjbiztosítás vagy NYESZ-számla, akkor ezek révén összesen maximum évi 280 ezer forint adóvisszatérítést igényelhet.
