Életvégi tervezés: nem csupán az idősek privilégiuma – így támogathatjuk szeretteinket!

Az öröklési folyamatokkal kapcsolatban számos tévhit kering, amelyek megnehezítik az érintettek helyzetét. Sokakban az a tévhit él, hogy a közjegyző automatikusan felderíti minden vagyonelem helyét, amely a hagyatéki eljárás része lehet, és hogy a bankok vagy biztosítók maguktól értesítik a kedvezményezetteket a jogosultságukról. "Ez azonban nem igaz" - hívja fel a figyelmet Horváth József. "Az örökösök feladata a részletes hagyatéki leltár elkészítése, amely nélkülözhetetlen a hatóságok munkájának elősegítéséhez."

A B120 LifeTresor társalapítója az Economx kérdésére elmondta: az öröklés során az örökösnek magának kell összeállítania a vagyonlistát, benyújtania az önkormányzathoz, és részleteiben dokumentálnia a hagyatékot. Jelentős vagyonok maradnak gazdátlanul akkor, ha hiányos információk vannak az örökösöknél, esetleg olyan tárgyak is vannak a családban, melyekről az örökösök nem is gondolják, hogy értéket képviselnek.

Horváth rámutatott, hogy az Egyesült Államokban 70 milliárd dollár, míg Franciaországban 9 milliárd euró értékű vagyon marad parlagon, míg Németországban 2 milliárd eurónyi összeg található elhagyott bankszámlákon. Hasonló képet mutat az Egyesült Királyság, ahol 15-40 milliárd font értékű örököletlen vagyon hever kihasználatlanul. Magyarország és a közép-kelet-európai régió esetében a pontos számadatok hiányoznak, de a probléma nyilvánvalóan jelen van.

Horváth József kifejti, hogy a szoftveres megoldás révén lehetőség nyílik az vagyonelemek strukturált nyilvántartására. Ez a rendszer lehetővé teszi, hogy az örökösök egyszerűen hozzáférjenek a szükséges információkhoz, így megkönnyítve a hagyatéki eljárást. Az innovatív megoldás nem csupán az adminisztratív terhek csökkentésére szolgál, hanem segíti az örökösöket abban is, hogy minden szükséges eszközhöz és információhoz hozzáférjenek, amire szükségük van a nekik járó vagyon megszerzéséhez.

Az applikáció használatának megkezdése után, a regisztrációt követően, lehetőség nyílik különböző vagyonelemek nyilvántartására. Ide tartoznak például a bankszámlák, ingatlanok, értékes designer ruhák, kriptovaluta tárcák, biztosítások, valamint akár kölcsönök is. "A rendszer célja, hogy minden szükséges információ egy helyen, jól strukturált és könnyen hozzáférhető formában álljon rendelkezésünkre, így folyamatosan nyomon követhetjük a változásokat" - emelte ki Horváth József. A szoftver egyedi vonása, hogy nem csupán a konkrét vagyonelemek rögzítésére alkalmas, hanem egyéb fontos információk, például:

"A vállalat alapítója bejelentette, hogy összegyűjtöttek 100 olyan kérdést, amelyeket az általuk megkérdezettek gyakran elfelejtenek feltenni szüleiknek vagy nagyszüleiknek. Ezek a kérdések lehetőséget nyújtanak arra, hogy megőrizzük a gyermekkori álmokat, a felejthetetlen iskolai tréfaélményeket, vagy akár a nagymama titkos pogácsareceptjét is. Az ilyen információk rögzítése különösen fontos, mivel a gamifikáció már szinte minden élet területén fontos szerepet játszik, így az örökségkezelésben is."

"Nemcsak a kötelező GDPR előírásoknak való megfelelésre összpontosítottunk, hanem további önkéntes elköteleződéseket is vállaltunk, hogy webes applikációnk a legmagasabb szintű biztonságot nyújtsa. A felhasználók által megadott adatokhoz senki sem férhet hozzá, és azok olyan titkosítással vannak védve, amely a legmodernebb technológiák közé tartozik a polgári szektorban. Egy magyar-svájci etikus hackercsapat végezte el az applikáció átfogó tesztelését. Az egyik legérdekesebb megfigyelés az volt, hogy a jelszó-emlékeztető oldal válaszideje eltérő volt attól függően, hogy az adott e-mail cím regisztrált-e a rendszerünkben vagy sem. Ez nem képviselt közvetlen biztonsági kockázatot, de úgy éreztük, fontos a javítása. A megismételt ellenőrzés során sikerült megszereznünk a megfelelőségi tanúsítványt" - mondta el a társalapító. Felhasználóink számára részletes útmutatót biztosítunk, amely segít számukra abban, hogy saját fiókjuk biztonságát erős jelszavak és kétlépcsős azonosítás alkalmazásával maximalizálják.

A tudatos örökségtervezés nem csupán a papírmunkák egyszerűsítéséről szól, hanem egy mélyebb felelősségvállalás a következő generációk iránt. Platformunk célja, hogy elindítsa a párbeszédet az életvégi tervezés fontosságáról, és hiteles információkkal lássa el az érdeklődőket. Szakértőkkel együttműködve törekszünk arra, hogy ne hárítsuk el ezt a létfontosságú témát, csupán azért, mert az az élet végéhez kötődik. A tudatos tervezés lehetőséget ad arra, hogy a jövőnket felelősségteljesen formáljuk.

Az applikáció célcsoportja elsősorban a 45-60 év közötti, digitálisan affinis középosztály, de az érdeklődés ennél szélesebb körű. A startup és a Medián közös kutatása alapján az emberek 66 százalékát foglalkoztatja, mi lesz a vagyonával halála után, mégis csak 8 százalékuk készít hivatalos végrendeletet.

"A 'death tech' szektor folyamatosan átalakul, alkalmazkodva a megváltozott információfogyasztási szokásokhoz. Ügyfélvisszajelzések alapján most azt mérlegeljük, hogy a műtárgyakat külön kategóriába soroljuk, és lehetőséget biztosítunk a felhasználóknak, hogy videó- vagy hangüzeneteket hagyhassanak hátra" - emelte ki a B120 LifeTresor társalapítója.

A halál és a pénz kétségtelenül a legnagyobb tabuk közé tartozik a társadalmi diskurzusban, ezért kiemelten fontos, hogy az emberek ne csupán technológiai eszközöket kapjanak, hanem igazi támogatást az örökségtervezés során. A jövőbeli terveik között szerepel különféle edukációs kampányok indítása, amelyek kiegészítik a jelenleg zajló együttműködéseket. Ebben a folyamatban tabukutatókkal és gyászterapeutákkal dolgoznak együtt, és céljuk további partnerségek kialakítása a hatóságokkal és civil szervezetekkel.

A tudatos örökségtervezés kulcsfontosságú, hiszen lehetőséget ad arra, hogy a jövőnket felelősségteljesen alakítsuk, miközben csökkentjük az örökösökre nehezedő terheket. Éljünk akár 120 évig, fontos, hogy időben gondoskodjunk szeretteinkről, és ne várjunk addig, amíg késő lesz. Talán éppen a B120 LifeTresor webes applikáció használata során jön rá valaki, hogy a pénzügyi tudatosság növelésével és különböző megtakarításokba való befektetéssel biztosabb alapokat teremt a jövő számára.